एसआईपी कैलकुलेटर 2026

म्यूचुअल फंड रिटर्न एवं संपत्ति वृद्धि की गणना करें

साप्ताहिक निवेश (₹)

₹

त्वरित चयन:

₹100₹1.0 लाख

अपेक्षित रिटर्न दर (%)

1%30%

समय अवधि (वर्ष)

वर्ष

1 वर्ष35 वर्ष

निवेश का विवरण (Investment Summary)

कुल निवेश राशि

₹1.56 लाख

अनुमानित रिटर्न

₹31,951

कुल संभावित मूल्य

₹1.88 लाख

एक लाख सतासी हजार नौ सौ इक्यावन रुपये मात्र

वर्ष	कुल निवेश	अनुमानित रिटर्न	कुल संभावित मूल्य
1 वर्ष	₹52,000	₹3,308	₹55,308
2 वर्ष	₹1,04,000	₹13,660	₹1,17,660
3 वर्ष	₹1,56,000	₹31,951	₹1,87,951
5 वर्ष	₹2,60,000	₹96,527	₹3,56,527
10 वर्ष	₹5,20,000	₹4,85,712	₹10,05,712
15 वर्ष	₹7,80,000	₹14,07,787	₹21,87,787
20 वर्ष	₹10,40,000	₹33,00,180	₹43,40,180
25 वर्ष	₹13,00,000	₹69,59,385	₹82,59,385
30 वर्ष	₹15,60,000	₹1,38,35,709	₹1,53,95,709

एसआईपी कैलकुलेटर के बारे में

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेन्ट प्लान (SIP) कैलकुलेटर आपको अपने नियमित म्यूचुअल फंड निवेश के भविष्य के संभावित मूल्य का अनुमान लगाने में मदद करता है। यह चक्रवृद्धि ब्याज (Power of Compounding) की शक्ति को ध्यान में रखकर आपके दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों की सटीक योजना बनाता है।

एसआईपी आवृति तुलना

दैनिक एसआईपी

मुख्य लाभ (Advantages)

•चक्रवृद्धि ब्याज (Compounding) का अधिकतम लाभ
•छोटी राशियाँ, दैनिक बजट और खर्चों के लिए आसान
•बाजार के उतार-चढ़ाव को औसतन (Average) करने के अधिक अवसर
•छोटे समय सीमा वाले वित्तीय लक्ष्यों के लिए बेहतर

सीमाएं (Limitations)

•मैनुअल निवेश करने पर अधिक समय और लेनदेन लागत
•बैंक खाते में रोजाना पर्याप्त बैलेंस रखने का अनुशासन
•बैंक स्टेटमेंट में कई छोटी प्रविष्टियों की निगरानी
•कुछ प्लेटफॉर्म दैनिक एसआईपी सुविधा नहीं देते

साप्ताहिक एसआईपी

मुख्य लाभ (Advantages)

•चक्रवृद्धि लाभ और सुविधा का उत्तम संतुलन
•मासिक एसआईपी की तुलना में बेहतर बाजार औसतन
•साप्ताहिक आय और नियमित बचत आदतों के अनुकूल
•दैनिक प्रतिबद्धता की तुलना में अधिक लचीला

सीमाएं (Limitations)

•मासिक की तुलना में अधिक सक्रिय प्रबंधन आवश्यक
•हर हफ्ते बैंक बैलेंस बनाए रखना चुनौतीपूर्ण हो सकता है
•मासिक एसआईपी से थोड़ी अधिक लेनदेन प्रविष्टियां

मासिक एसआईपी

मुख्य लाभ (Advantages)

•सबसे लोकप्रिय और सभी प्लेटफॉर्मों द्वारा समर्थित
•मासिक वेतन चक्र के साथ बिल्कुल सही तालमेल
•प्रबंधन और निगरानी में अत्यंत आसान
•चक्रवृद्धि लाभ और सरलता का सर्वोत्तम मिश्रण

सीमाएं (Limitations)

•दैनिक/साप्ताहिक की तुलना में कम बार बाजार औसतन
•अल्पकालिक बाजार सुधारों का लाभ छूट सकता है
•एकमुश्त मासिक राशि निकालना कभी-कभी कठिन हो सकता है

त्रैमासिक एसआईपी

मुख्य लाभ (Advantages)

•कम लेनदेन लागत और कम बैंक डेबिट
•दीर्घकालिक निवेशकों के लिए उपयुक्त
•बड़ी राशियों को योजनाबद्ध करना आसान
•नियमित निगरानी की न्यूनतम आवश्यकता

सीमाएं (Limitations)

•अल्पकालिक बाजार के उतार-चढ़ाव का लाभ नहीं मिलता
•रुपया कॉस्ट एवरेजिंग (Rupee Cost Averaging) का कम फायदा
•प्रत्येक किश्त में बड़ी राशि की आवश्यकता

वार्षिक एसआईपी

मुख्य लाभ (Advantages)

•न्यूनतम लेनदेन लागत (साल में केवल 1 बार)
•वार्षिक बोनस या इंसेंटिव निवेश के लिए आदर्श
•साल में केवल एक बार ध्यान देने की आवश्यकता
•अत्यंत दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए उपयुक्त

सीमाएं (Limitations)

•बाजार औसतन का सबसे कम लाभ
•बार-बार चक्रवृद्धि होने के लाभ से वंचित
•एक बार में बड़ी एकमुश्त राशि की आवश्यकता
•गलत समय पर बाजार में प्रवेश का अधिक जोखिम

यह कैसे काम करता है?

एसआईपी कैलकुलेटर निम्नलिखित मापदंडों का उपयोग करता है:

निवेश राशि: आपकी नियमित जमा राशि (साप्ताहिक)
अपेक्षित रिटर्न दर: आपके निवेश पर अनुमानित वार्षिक चक्रवृद्धि रिटर्न (%)
समय अवधि: निवेश की कुल अवधि (वर्षों में)

एसआईपी फॉर्मूला (SIP Formula)

FV = P × ((1 + r)^n - 1) × (1 + r)/r

जहाँ:
FV = फ्यूचर वैल्यू (भविष्य का मूल्य)
P = प्रति अवधि निवेश राशि
r = प्रति भुगतान अवधि ब्याज दर
n = कुल भुगतानों की संख्या

एसआईपी निवेश के प्रमुख लाभ

नियमित योगदान के माध्यम से अनुशासित निवेश की आदत
रुपया कॉस्ट एवरेजिंग (Rupee Cost Averaging) से बाजार के उतार-चढ़ाव में सुरक्षा
दीर्घकालिक निवेश में चक्रवृद्धि ब्याज (Power of Compounding) का फायदा
सिस्टमैटिक और पारदर्शी निवेश प्रक्रिया
कम राशि (₹500/माह) से निवेश शुरू करने की पूर्ण लचीलापन

आधिकारिक स्रोत

साप्ताहिक एसआईपी से जुड़े सवाल

वीकली एसआईपी कैसे काम करती है?

वीकली एसआईपी आपके चुने हुए वार में एक निश्चित राशि डेबिट करती है और उस दिन के एनएवी पर यूनिट खरीदती है — वर्ष में लगभग 52 किश्तें, जबकि मासिक एसआईपी में 12। वृद्धि एनएवी बढ़ने से आती है, किसी साप्ताहिक चक्रवृद्धि से नहीं।

क्या वीकली एसआईपी मासिक एसआईपी से बेहतर है?

उतार-चढ़ाव वाले बाज़ार में औसत थोड़ा बेहतर बनता है, पर लंबी अवधि में अंतिम कोष का अंतर 1% से भी कम रहता है। वीकली एसआईपी उनके लिए उपयुक्त है जिनकी आय साप्ताहिक या अनियमित है; वेतनभोगी निवेशकों के लिए वेतन के तुरंत बाद की तारीख वाली मासिक एसआईपी बेहतर रहती है।

वीकली एसआईपी से कितने कैपिटल गेन्स लॉट बनते हैं?

प्रति वर्ष लगभग 52, इसलिए 10 वर्ष की वीकली एसआईपी में भुनाते समय एलटीसीजी और एसटीसीजी के लिए लगभग 520 लॉट का हिसाब रखना पड़ता है। इक्विटी में दीर्घकालिक दर्जे के लिए हर लॉट की अपनी 12 महीने की गिनती चलती है।

साप्ताहिक एसआईपी के लिए न्यूनतम राशि कितनी है?

आमतौर पर 100 से 500 रुपये प्रति सप्ताह, और फंड हाउस के अनुसार कम से कम छह से बारह किश्तें। आप आमतौर पर एक तय वार दिन चुनते हैं — ज़्यादातर एएमसी सोमवार से शुक्रवार तक विकल्प देते हैं — और उसी दिन डेबिट दोहराता है। न्यूनतम राशि योजना सूचना दस्तावेज़ में जाँच लें, क्योंकि कुछ योजनाएँ एग्रीगेटर ऐप पर साप्ताहिक विकल्प दिखाती हैं पर पंजीकरण के समय एएमसी की ऊँची न्यूनतम शर्त लागू कर देती हैं।

अगर मेरी साप्ताहिक एसआईपी का दिन बैंक अवकाश हो तो क्या होगा?

डेबिट और यूनिट आवंटन अगले कार्यदिवस पर उसी दिन के एनएवी पर खिसक जाते हैं। न कुछ छूटता है, न कोई जुर्माना लगता है। साल भर में साफ़ 52 के बजाय लगभग 50 से 52 किश्तें होती हैं। अपर्याप्त शेष के कारण बैंक डेबिट अस्वीकार कर दे तो ज़्यादातर एएमसी एसआईपी रद्द करने से पहले लगातार तीन विफलताएँ सहन करते हैं, इसलिए चुने गए वार दिन खाते में थोड़ा अतिरिक्त शेष रखें।

क्या ईएलएसएस में साप्ताहिक एसआईपी की हर किश्त अलग-अलग लॉक होती है?

हाँ, और यहीं लोग चूक जाते हैं। हर ईएलएसएस खरीद पर उसके अपने आवंटन दिनांक से तीन साल का अलग लॉक-इन लगता है, इसलिए साप्ताहिक ईएलएसएस एसआईपी साल में लगभग 52 अलग-अलग लॉक लॉट बना देती है। साल की अंतिम किश्त उसी तारीख़ के तीन साल बाद मुक्त होती है, शुरुआत के तीन साल बाद नहीं। लॉक-इन से साफ़-सुथरी निकासी चाहिए तो एकमुश्त निवेश या मासिक ईएलएसएस एसआईपी का हिसाब रखना कहीं आसान है।

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