वर्किंग कैपिटल कैलकुलेटर (Working Capital) 2026
बैलेंस शीट से अल्पकालिक तरलता स्वास्थ्य — करंट रेशियो, क्विक रेशियो और कैश कन्वर्जन साइकिल।
चालू संपत्तियां (Current Assets)
ग्राहकों से बकाया राशि — विविध देनदार (Sundry Debtors)।
कच्चा माल, अर्ध-निर्मित और निर्मित माल लागत मूल्य पर।
अग्रिम भुगतान, अल्पकालिक अग्रिम, जीएसटी इनपुट क्रेडिट।
चालू देनदारियां (Current Liabilities)
आपूर्तिकर्ताओं को देय राशि — विविध लेनदार (Sundry Creditors)।
वर्किंग कैपिटल लोन, सीसी/ओडी सीमा, चालू वर्ष के ऋण भुगतान।
बकाया खर्च, देय जीएसटी/टीडीएस, ग्राहकों से अग्रिम।
वार्षिक आंकड़े (CCC चक्र के लिए)
दिन बिक्री बकाया (DSO) मापने के लिए।
इन्वेंटरी दिन (DIO) और देय दिन (DPO) मापने के लिए।
- कार्यशील पूंजी (Working Capital)
- ₹40.00 लाख
- चालू परिसंपत्तियां ₹70.00 लाख − देनदारियां ₹30.00 लाख।
- करंट रेशियो (Current Ratio)
- 2.33
- क्विक रेशियो (Quick Ratio)
- 1.33
- कैश रेशियो (Cash Ratio)
- 0.33
कैश कन्वर्जन साइकिल (Cash Conversion Cycle)
60.8 दिन
- दिन बिक्री बकाया (DSO)
- 30.4 दिन
- + इन्वेंटरी दिन (DIO)
- 60.8 दिन
- − देय दिन (DPO)
- 30.4 दिन
कार्यशील पूंजी सूत्र, आपके आंकड़ों के साथ
चालू परिसंपत्तियों में नकद, प्राप्य राशियां, इन्वेंटरी और अन्य चालू परिसंपत्तियां जुड़ती हैं; चालू देनदारियों में देय राशियां, अल्पकालिक ऋण और अन्य चालू देनदारियां जुड़ती हैं। क्विक रेशियो में इन्वेंटरी नहीं गिनी जाती, क्योंकि स्टॉक सबसे धीरे नकद में बदलता है, और कैश रेशियो केवल नकद गिनता है। 1.5 या उससे अधिक का करंट रेशियो स्वस्थ, 1.0 से 1.5 तंग, और 1.0 से कम जोखिम में दिखाया जाता है।
वर्किंग कैपिटल कैलकुलेटर के बारे में
वर्किंग कैपिटल (कार्यशील पूंजी) वह पैसा है जो रोज़ के कारोबार में लगा रहता है: नकदी, ग्राहकों से बकाया और स्टॉक, जिसमें से आपूर्तिकर्ताओं और ऋणदाताओं की अल्पकालिक देनदारी घटाई जाती है। यह धनात्मक हो तो अल्पकालिक संपत्तियाँ उन अल्पकालिक देनदारियों से ज़्यादा हैं जिन्हें इन्हीं से चुकाना है।
यह कैलकुलेटर आपकी चालू संपत्तियाँ और चालू देनदारियाँ जोड़कर वर्किंग कैपिटल, करंट, क्विक और कैश रेशियो दिखाता है, और वार्षिक राजस्व व बेचे गए माल की लागत डालने पर कैश कन्वर्जन साइकिल दिनों में। यह बैलेंस शीट की एक तारीख पर काम करता है: यह आगे का अनुमान नहीं लगाता, और न यह बताता है कि बैंक कितनी सीमा स्वीकृत करेगा। स्वस्थ, तंग और जोखिम में वाला लेबल इस पेज का अपना पैमाना है, जो करंट रेशियो से तय होता है; यह किसी बैंक या नियामक की कसौटी नहीं है।
यह कैसे काम करता है?
कैलकुलेटर तीन समूहों में जानकारी लेता है:
- चालू संपत्तियां: नकद व बैंक बैलेंस, प्राप्य राशियां, इन्वेंटरी व स्टॉक और अन्य चालू संपत्तियां, बैलेंस शीट की तारीख पर। इनका जोड़ कुल चालू संपत्ति है।
- चालू देनदारियां: देय राशियां, अल्पकालिक ऋण और अन्य चालू देनदारियां, इसी तरह जोड़ी जाती हैं।
- वार्षिक आंकड़े: वार्षिक राजस्व और वार्षिक बेचे गए माल की लागत। प्राप्य राशियों को राजस्व से, और इन्वेंटरी व देय राशियों को माल की लागत से, 365 दिन के साल पर मापा जाता है, ऊपर डाले गए अंतिम बैलेंस से, औसत से नहीं। साइकिल तभी दिखती है जब दोनों आँकड़े शून्य से ज़्यादा हों।
यह किस काम आता है
- एक नज़र में तस्वीर: अल्पकालिक संपत्तियाँ अल्पकालिक देनदारियाँ ढकती हैं या नहीं, रकम में भी और तीन रेशियो में भी।
- स्टॉक बेचे बिना कितना बचता है: क्विक और कैश रेशियो दिखाते हैं कि माल समय पर न बिके, या सिर्फ़ नकदी गिनी जाए, तो कितना सहारा बचता है।
- नकदी कहाँ अटकी है: दिनों के आँकड़े बताते हैं कि पैसा ग्राहकों के पास रुका है, स्टॉक में पड़ा है, या आपूर्तिकर्ताओं के उधार से काम चल रहा है।
- बदलाव पहले परखें: नकदी से किसी आपूर्तिकर्ता को भुगतान करने या अल्पकालिक ऋण चुकाने से रेशियो कैसे बदलेंगे, यह करने से पहले देख लें।
आधिकारिक स्रोत
वर्किंग कैपिटल से जुड़े सवाल
नेट वर्किंग कैपिटल का सूत्र क्या है?
वर्किंग कैपिटल चक्र क्या है?
बैंक कितनी वर्किंग कैपिटल सीमा स्वीकृत करेगा?
एमएसएमई भुगतान का 45-दिन नियम क्या है और वर्किंग कैपिटल पर इसका क्या असर है?
प्राप्य दिन घटाने से कितनी नकदी मुक्त होती है?
व्यापार व कॉर्पोरेट
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